瑞士公布銀行業(yè)改革提案 瑞銀將面臨260億美元新增資本金要求
按照瑞士政府提出的銀行業(yè)改革提案，瑞銀集團(tuán)將在未來十年內(nèi)面臨高達(dá)260億美元的新資本金要求。
繼持續(xù)多月的不確定性令這家總部位于蘇黎世的銀行股價(jià)承壓之后，瑞士聯(lián)邦委員會(huì)周五表示，將要求瑞銀母行為外國(guó)子公司全額提供資本金支持。瑞士政府估計(jì)，這將迫使瑞銀為其位于瑞士的主要部門增加高達(dá)230億美元的資本金，其余資本金源于其他措施。
瑞銀可能可以分階段實(shí)施，直到2035年完全達(dá)標(biāo)，這可能會(huì)給投資者提供一些安慰。此前該行董事長(zhǎng)Colm Kelleher和首席執(zhí)行官Sergio Ermotti為期一年的游說活動(dòng)宣告失敗。瑞銀曾表示，這些資本金措施是對(duì)2023年瑞士信貸倒閉事件的過度反應(yīng)，會(huì)讓瑞銀在全球銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)，甚至可能影響其對(duì)投資者的派息計(jì)劃。
消息公布后，瑞銀股價(jià)一度上漲7%。
“該股此前表現(xiàn)遠(yuǎn)遜其他同類公司，今天的提案似乎已經(jīng)反映在了股價(jià)中，”蘇黎世Bank Vontobel AG分析師Andreas Venditti表示。此前，彭博新聞社5月份曾有過報(bào)道。
政府為其立場(chǎng)提出的理由是，瑞銀在危機(jī)中會(huì)更具韌性，而且無論如何，瑞銀有很多方法可以減輕這些改革帶來的影響。政府還表示，這些措施可能還意味著可轉(zhuǎn)債，即AT1，計(jì)入資本的規(guī)模減少約80億美元。這意味著瑞銀需新增的所謂“持續(xù)經(jīng)營(yíng)”資本金在180億美元。
瑞士政府在聲明中表示，有關(guān)外國(guó)子公司的提案意味著，一旦發(fā)生緊急狀況，瑞銀“能夠部分或整體處置其外國(guó)子公司，而不會(huì)對(duì)母行的資本狀況產(chǎn)生負(fù)面影響?！?/p>
政府還公布了一系列將草擬為條例和立法的其他措施，其中包括賦予金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)管局（Finma）實(shí)質(zhì)性的新權(quán)力。
官員去年4月首次宣揚(yáng)該計(jì)劃，這一因素對(duì)瑞銀股價(jià)造成壓力。其后至今，該股股價(jià)基本持平，而斯托克歐洲600銀行指數(shù)漲逾40%。
有關(guān)分階段實(shí)施的詳情，包括具體時(shí)長(zhǎng)、是集中在前期還是均勻分布，可能將在今年秋季政府發(fā)布修訂法案最終草案時(shí)公布。一位官員表示，目前尚不清楚政府自身就能決定這些細(xì)節(jié)，還是需要議會(huì)批準(zhǔn)。
瑞士政府還提出了新的資本質(zhì)量規(guī)則。這些規(guī)則將更新銀行量化無形資產(chǎn)的方式，總計(jì)可能帶來30億美元新增資本金要求。
這些調(diào)整擬以條例方式實(shí)施，而條例無需議會(huì)批準(zhǔn)。因此，最早可能于明年年中實(shí)施。
政府將最終確定草案并提交議會(huì)，預(yù)計(jì)議會(huì)將于2027年進(jìn)行辯論。新法可能要到2029年才會(huì)生效。
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